赵东案中涉嫌的非法经营罪与“帮信罪”是什么？

吴说作者|火小律

本期修改|Colin Wu

吴说区块链获悉，据浙江法院网，赵鹏、余晓菡、王阳圣、尤挺、史伟、周光凯、李亚标、潘遥、尤进、赵东、肖勇、林凤锦等涉嫌不合法经营罪、协助信息网络犯罪活动罪将在杭州市西湖区人民法院于2021年5月12日开庭。不出意外，中间说到的赵东便是职业熟知的币圈老人、OTC之王赵东。

吴说区块链作者火小律曾在多篇文章中科普过这两个罪名，但此处仅用于理论和经历讨论，咱们无法获悉赵东案的细节，因而该讨论也不针对赵东案。

不合法经营罪与地下钱庄

1、2019年头，两高发布《关于办理不合法从事资金付出结算事务、不合法生意外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》，对从事不合法资金付出结算事务、不合法生意外汇，以不合法经营罪定罪处分，最高刑期可达有期徒刑15年。

说到地下钱庄，不合法生意外汇、不合法资金付出结算，情节严重的，构成不合法经营罪。地下钱庄，三大事务之一，生意外汇。我国一向实行外汇管制。任何组织、个人在境内从事外汇生意、结汇事务，有必要获得国家外汇管理部门的答应并在指定场所进行。场外买卖，是违法的。

常见的场外套路：

1. 最简略粗犷——直接兑换型

人民币兑换外币，最原始最粗犷的办法，找个黄牛，直接买卖。

扣除手续费，一手交人民币，一手交外币。现金交割，不留痕。

2. 常见进阶版——对敲型汇兑

不少钱庄采用了“对敲”汇兑的方法，应对大额兑换。

A想兑换外币，找到B。A在境内将人民币转移到B指定的境内账户，B则在境外将对应数额的外币（扣除手续费）转移到A指定的境外账户。

在此过程中，资金实际上并没有产生跨境流通，而是分别在境内外单线路收付人民币或外币。在空间上没有穿插，归于平行交割，变相实现资金跨境流入流出。这种汇兑方法更为荫蔽。

对敲模式下，一般有2本账簿，一本境内，一本境外，需要定期对账。假如账目不平，则需要轧差。常见的方法有带着现金出入境、虚拟进出口买卖、虚拟股权出资等。

地下钱庄正在成为各类违法犯罪活动的“爪牙”。许多犯罪活动都有或许触及大额资金划转和本外币兑换等，地下钱庄便成了链接上下游犯罪活动重要的一环。如黄赌毒、走私，还包含一些经济犯罪：诈骗、逃税、骗得出口退税、骗得政府奖励等投机套利行为。

币圈爆红的协助信息网络犯罪活动罪

协助信息网络犯罪活动罪，望文生义，是指向网络犯罪活动供给协助。

谈及“协助信息网络犯罪活动罪”，可以说是2020年忽然“爆红”的一款罪名。惩处的是那些为网络犯罪活动供给协助的行为，典型的协助行为是供给银行卡作为转移赃款用。一旦查实，最高可判处3年有期徒刑。

哪些行为归于供给协助？常见的有技术支持，如互联网接入、服务器托管等；以及付出结算等协助，如开办银行卡等。事例中的小陈供给的便是典型的“开办银行卡”类协助。

开办银行卡，为什么是协助？网络黑产，资金流是个很重要的问题。核心犯罪分子为避人耳目，往往不会采用简略的一对一打款，而是逐层涣散肢解，一对多，或许多对多打款。这也意味着，需要更多的付出通道。这些通道哪里来？个人或许企业。业界行话，个人“四件套”or企业“八件套”。个人，指身份证号、银行卡、手机卡、U盾；企业，指对公银行卡、U盾、法人身份证、公司营业执照、对公账户银行申请表、公司公章、法人印章、公司章程。

（注：图片来自网络）

只要供给协助，就构成犯罪吗？并不是。以“主观明知”为条件，即供给协助者应当明知他人是在使用信息网络施行犯罪。假如正常供给中性的技术支持，却被犯罪分子用来作恶，显然是不能随意追究刑事责任的。正所谓不知者无罪，不然打击面也太广了。但也留意，明知，不需要详细到哪一个罪名，只需要笼统知道是犯罪行为即可。

懵懵懂懂，是知道仍是不知道？有种知道叫“心知肚明”，法律上叫“推定明知”。以事例中的小陈为例，办套卡，轻轻松松便是1千元，哪有那么好的事！高利背面必有隐情，这个道理，一个正常成年人应该明白。所以，不要揣着明白装糊涂，也不要心存侥幸，事前多想一点，全部为了自己好。

众所周知，不少犯罪分子使用虚拟货币买卖进行洗钱活动，而我国方针也不鼓励普通的虚拟货币买卖。导致不少区域、尤其是偏远区域的公安机关，天然的认为但凡是虚拟货币买卖导致银行卡被冻的，不或许不知道是暗仓。

但公安机关办案一直得讲证据，假如说要构成“协助信息网络犯罪活动罪”，条件是“明知他人使用信息网络施行犯罪”。问题就出在“明知”。怎么去证明是明知的，实务中往往很难。所以，法律规定了一种情形，假如经监管部门告知后依然施行有关行为的，即可以推定是明知。

参考文章：

刑事 || 不合法经营罪，从地下钱庄生意外汇说起

互联网 || 有些人，不知不觉成了网络黑产的爪牙

2020年币圈“爆红”的“帮信罪”是什么？散户也要小心